Kontaktní formulář
Časté dotazy
Jmenuji se Tomáš Lukas a v oblasti financí působím od roku 2016. Mým cílem je dlouhodobá, objektivní spolupráce s klienty a srozumitelná komunikace – aby každý přesně věděl, proč si dané řešení sjednává a co mu přináší.
Liším se přístupem. Na klienty netlačím a rozhodnutí nechávám vždy na nich. Zároveň dbám na to, aby jejich rozhodnutí bylo informované a rozuměli každé části svého řešení. Kvalitu mé práce podtrhuje profesní titul PFP – Poradce finančního plánování, který mě řadí mezi kvalifikované odborníky.
Klienti mě neplatí přímo – jsem odměňován finančními institucemi za sjednání smlouvy, takže schůzky se mnou jsou zdarma. Věřím, že ne všechno musí být o penězích. Za mě je důležitější vzájemná důvěra a přínos pro klienta. Jako investor totiž vím, jak výrazně mohou vstupní poplatky ovlivnit konečný stav portfolia, a proto u dlouhodobých investic nesjednávám produkty, které tyto poplatky obsahují.
Spolupracuji s lidmi napříč věkovými skupinami a ke každému přistupuji individuálně, protože každý je v jiné životní situaci. Nejčastěji však pomáhám rodinám s dětmi – právě u nich bývá potřeba najít rovnováhu mezi současným rozpočtem a budoucími cíli. Takové plánování bývá náročnější, ale o to důležitější. Zároveň učím děti těchto rodičů chápat finance, aby si už od mala vytvářely zdravý vztah k penězům.
Moje služba je komplexní. Tvořím finanční plány, které zahrnují produkty a služby mých obchodních partnerů, takže nejsem vázán na žádnou konkrétní instituci. Pomáhám s tvorbou rezerv – ať už jde o spoření nebo investování, se zajištěním majetku a zdraví prostřednictvím pojištění, i s vyřízením či refinancováním úvěrů a hypoték. Můžu být také partnerem v situacích, kdy vám někdo dluží peníze. Dále pomáhám s nastavením rodinného rozpočtu a s důchodovým či finančním auditem. Umím zhodnotit vaše stávající produkty a objektivně říct, zda zapadají do finančního plánu. Klienti si mě ale nejvíce cení za to, že jim pomáhám získat nad financemi přehled a pochopit, proč si jednotlivé produkty vlastně platí.
První schůzku nejčastěji volím osobně, ale v případě potřeby ji lze domluvit i online. Slouží hlavně k tomu, abychom se poznali a zjistili, zda máme stejná očekávání. Společně projdeme vaše cíle a potřeby a uděláme analýzu aktuální situace – včetně stávajících produktů a případného finančního plánu, pokud už nějaký máte. Na základě těchto informací poté připravím návrh řešení, který vám představím na následující schůzce.
Spolupracuji se společností ZFP akademie, a.s., v rámci které pořádáme vzdělávací semináře pro širokou veřejnost. Účastníci se na nich dozví, jak k penězům přistupovat, lépe jim porozumět a vytvářet si zdravé finanční návyky. Každý má poté možnost posouvat se dál podle toho, co ho konkrétně zajímá.
Zároveň osobně přednáším na školách, kde přizpůsobuji obsah jednotlivým věkovým skupinám tak, aby byl srozumitelný, praktický a zábavný.
Určitě ano. Žáci a studenti, kteří se ve škole připravují na život, často nemají jasnou představu o tom, jak s penězi zacházet ve chvíli, kdy se k nim dostanou. Dnešní trh je navíc přesycený nabídkou produktů, což může vyvolat zmatek a vést k tomu, že si mladý člověk sjedná něco, čemu nerozumí a co mu vlastně ani nedává smysl. Sám jsem táta a záleží mi na tom, aby mé děti chápaly alespoň základní principy finančního fungování.