Můj příběh
ČAS V TRHU PORÁŽÍ ČASOVÁNÍ TRHU
Toto motto dokonale vystihuje mou filozofii. Zatímco mnozí hledají návody na rychlé zbohatnutí, já věřím, že dodržování základních pravidel vede k finanční svobodě.
Jmenuji se Tomáš Lukas a od roku 2016 se vzdělávám v oblasti financí. Během studia jsem poznal, jaké to je, když člověk chce jít za tím, co mu dává smysl, ale chybí mu k tomu potřebné prostředky. Právě tato zkušenost mě motivovala naučit se rozumět penězům a vytvořit pro svou rodinu stabilnější a naplněnější život.
Na své cestě jsem se postupně zařadil mezi několik desítek poradců s prestižním titulem PFP. Tisíce hodin vzdělávání a praxe mě přivedly k tomu, čím jsem se stal – dlouhodobým hodnotovým investorem.
Největší investicí pro mě přitom nebylo konkrétní aktivum, ale čas vložený do vlastního rozvoje. Proto tvrdím, že informace jsou v dnešní době klíčem k úspěchu. Má práce však není jen o penězích – je především o lidech, vztazích a důvěře. A právě to je to, co nabízím.
Kvalita ověřená praxí
nikoliv teorií. V České republice existují čtyři základní sektorové zkoušky, které musí finanční poradce složit, aby mohl zprostředkovávat produkty. Tyto zkoušky ale samy o sobě nepřinášejí do praxe nic výjimečného – spíše potvrzují, že se stačí naučit teorii. Pamatuji si, jak jsem se učil otázky i s odpověďmi a už při čtení odpovědi jsem věděl, jaká byla otázka. V tu chvíli jsem si uvědomil, že tohle není cesta, která mě posune dál.
Proto jsem se rozhodl absolvovat evropskou certifikaci PFP (Professional Financial Planner) podle metodiky EFPA (European Financial Planning Association). Certifikace PFP prověřuje nejen teoretické znalosti, ale především schopnost prakticky sestavit finanční plán, analyzovat situaci klienta a navrhovat dlouhodobě udržitelná řešení. Důraz je kladen i na etiku, komunikaci a strategické myšlení – tedy na dovednosti, které dělají z poradce skutečného profesionála.
Mým cílem je odborně se posouvat dál a postupně dojít přes titul EFA až k tomu nejvyššímu – EFP.
Moje hodnoty
Lidskost
Nikdy netlačím klienta do situace, kdy by se musel rozhodovat pod nátlakem. Každé rozhodnutí je tedy vždy informované, ne emoční. Schůzky proto probíhají v uvolněné atmosféře, kde se obě strany cítí komfortně a otevřeně komunikují.
Zkušenosti
Finanční svět nejen studuji, ale aktivně v něm působím. Obchoduji na burze, hodluju Bitcoin, investuji do akcií i ETF přes brokera. Díky svým zkušenostem tak mohu probírat i náročnější témata, ke kterým běžný poradce často nemá co říct.
Férovost
Reputace se buduje roky, ale ztratit ji lze během chvíle. Ke každé schůzce proto přistupuji důkladně a s cílem hledat cestu, jak pomoci primárně klientovi. Věřím, že poctivý přístup a úspěšná spolupráce přinášejí víc než krátkodobý zisk.
Objektivita
Produkty neshazuji jen proto, abych je mohl sjednat jinde. Vždy vycházím z důkladné analýzy potřeb, cílů a nároků klienta. Pokud vaše stávající řešení odpovídá finančnímu plánu, zůstává zachováno a mnou dále podporováno.
Etický kodex
Složením odborné zkoušky PFP jsem se zavázal dodržovat etický kodex asociace EFPA. Tento závazek chrání klienty i reputaci celé profese. Pokud bych kodex nedodržoval, ztratil bych svou důvěryhodnost i kompetenci působit na finančním trhu.
Provize
Za sjednání smlouvy mě platí obchodní partneři, nikoliv klienti. Přesto si sám určuji, kdy si provizi vezmu. Věřím, že ne za všechno je potřeba být zaplacený. Důvěra a dlouhodobý vztah pro mě mají větší hodnotu než jednorázová odměna.
Zaujal vás můj přístup?
Potkejme se a zjistěme, jestli si rozumíme.
Společně můžeme najít cestu, která povede k vaší finanční jistotě a dlouhodobé stabilitě.
Vyberte si způsob, který vám více vyhovuje.